Usługi finansowe
Dynamiczna transformacja sektora finansowego napędzana rosnącą konkurencją ze strony neobanków, ewolucją oczekiwań Klientów oraz rygorystycznymi wymogami regulacyjnymi. Kluczowym wyzwaniem podmiotów tradycyjnych staje się równoległa modernizacja systemów legacy, akceleracja innowacji oraz wzmocnienie struktur zarządzania ryzykiem (Risk Management).
Kluczowe Wyzwania Sektora (Key Industry Challenges)
01
Akceleracja Wzrostu przy Jednoczesnej Ochronie Marżowości
Rosnąca presja ze strony zwinnych graczy cyfrowych, przejmujących istotną część przychodów rynkowych, wymusza na instytucjach bankowych i ubezpieczeniowych redefinicję ścieżek Klientów (Customer Journeys), wzbogacenie portfela usług oraz optymalizację obciążonych modeli biznesowych.
02
Transformacja Systemów Legacy w Zwinne Platformy Cyfrowe (Agile Platforms)
Modernizacja systemów informatycznych oraz industrializacja zasobów danych i sztucznej inteligencji jako kluczowe czynniki determinujące tempo wdrażania innowacji oraz wysoki standard doświadczeń użytkownika (User Experience). Wyzwaniem pozostaje utrzymanie infrastruktury typu legacy, pochłaniającej wciąż znaczną część budżetów IT.
03
Zabezpieczenie Akceleracji AI przy Utrzymaniu Wysokiego Tempa Innowacji
Konwergencja wymogów w obszarach Cybersecurity, Anti-Fraud oraz Compliance w dobie rozwoju sztucznej inteligencji generatywnej (GenAI) i architektury agentowej (Agentic Architectures), zwiększających przestrzeń narażenia na ryzyko (Attack Surface). Wraz z wejściem w życie dyrektyw DORA i NIS2, odporność operacyjna (Operational Resilience) staje się kluczowym warunkiem Ciągłości Działań (Business Continuity). Wymusza to implementację podejścia Security & Risk by Design bez uszczerbku dla dynamiki wdrażania innowacji.
W jaki sposób działa firma Astek?
Astek modernizuje kluczowe platformy finansowe oraz upowszechnia wykorzystanie danych i sztucznej inteligencji w bankach, firmach ubezpieczeniowych i innych podmiotach finansowych. Od transformacji systemów bankowości podstawowej (Core Banking) po wdrażanie inteligentnych agentów AI – dostarczamy rozwiązania o wysokiej wartości biznesowej w zakresie detekcji nadużyć (Fraud Detection), zgodności regulacyjnej (Compliance), sprawozdawczości (Reporting), wsparcia doradców oraz automatyzacji operacji w bezpiecznych, zgodnych z przepisami i wysoce skalowalnych środowiskach.
Wybrane Referencje i Case Studies
Transformacja Ścieżek Sprzedażowych w Oparciu o Konwersacyjną Sztuczną Inteligencję (Conversational AI)
Projekt i implementacja głosowego agenta AI (Voice Agent) ukierunkowane na automatyzację oraz optymalizację procesów subskrypcyjnych i samoobsługowych (Selfcare: Cross-Selling kredytowy i ubezpieczeniowy, wsparcie operacyjne). Wdrożenie architektury wielokanałowej (Omnichannel: połączenia głosowe, web, chatbot) połączone z integracją wymogów regulacyjnych (Compliance), podpisu elektronicznego (E-Signature) oraz zaawansowanej analityki wpływu (Conversion Rate, Churn Rate).
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Zwiększenie wskaźników konwersji oraz optymalizacja kosztów kanałów dystrybucyjnych.
Skalowalne Wdrożenie Asystenta AI (AI Group Employee Companion) na Rynkach Międzynarodowych
Wdrożenie asystenta AI (Group Employee Companion) obejmujące rozwój komponentów Front-End i Back-End, integrację modułów RAG (Retrieval-Augmented Generation) oraz optymalizację infrastruktury – w celu akceleracji cyklu wdrożeniowego rozwiązania w międzynarodowej grupie bankowej.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Akceleracja wdrożeń produkcyjnych oraz bezproblemowa skalowalność rozwiązania.
Industrializacja Przypadków Użycia AI (AI Use Cases Industrialization)
Wdrożenie dedykowanego środowiska AI Factory na potrzeby grupy bankowej – ukierunkowane na industrializację przypadków użycia sztucznej inteligencji: obsługę wielokanałowego chatbota, automatyzację procesów reklamacyjnych oraz automatyczne generowanie dokumentacji i analityki.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Wzrost produktywności pracowników w skali całej organizacji oraz wymierna optymalizacja kosztów operacyjnych.
Dedykowane Centrum Dystrybucji Usług IT (Nearshore Delivery Center) dla Cyfrowych Rozwiązań Płatniczych
Utworzenie dedykowanego zespołu inżynieryjnego w modelu Nearshore, odpowiedzialnego za rozwój iutrzymanie portfela oprogramowania dostawcy systemów płatności (aplikacje biznesowe, bezpieczne bramki e-Payment oraz narzędzia do zarządzania wierzytelnościami i windykacją).
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Redukcja kosztów wytworzenia oprogramowania (Development Costs) o 54%.
Modernizacja Platformy Big Data w Obszarze Finansów, Zarządzania Ryzykiem (Risk Management) oraz Sprawozdawczości
Modernizacja środowiska Big Data dedykowanego operacjom finansowym, zarządzaniu ryzykiem oraz sprawozdawczości regulacyjnej. Industrializacja przepływów, automatyzacja potoków danych (Data Pipelines) oraz znacząca akceleracja procesów przetwarzania i raportowania.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Industrializacja przetwarzania zasobów danych (Data Processing) oraz akceleracja procesów sprawozdawczości regulacyjnej (Regulatory Reporting)
Transformacja Bankowego Systemu Informatycznego Legacy do Architektury Gotowej na Chmurę (Cloud-Ready Architecture)
Transformacja bankowych systemów legacy poprzez racjonalizację i migrację do docelowych architektur chmurowych i API (Cloud-Ready & API-First Architecture). Scope prac obejmuje mapowanie portfela aplikacji, identyfikację redundancji oraz opracowanie strategicznej mapy drogowej migracji (Migration Roadmap).
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Redukcja złożoności środowiska IT, optymalizacja kosztów operacyjnych oraz podniesienie poziomu skalowalności
Projekt i Rozwój Cyfrowej Platformy Inwestycyjnej (Digital Investment Platform)
Kompleksowa modernizacja platformy inwestycyjnej online dla czołowej instytucji finansowej, oparta na architekturze chmurowej (Cloud Microservices). Scope prac objął redefiniowanie doświadczeń użytkownika (UX Redesign), wdrożenie cyfrowej ścieżki rejestracji (Digital Onboarding) oraz integrację poprzez interfejsy API z systemami bankowości podstawowej (Core Banking) i partnerami zewnętrznymi.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Skrócenie wskaźnika Time-to-Market o 25%, spadek liczby incydentów technicznych o 33% oraz wzrost satysfakcji Klientów (Customer Satisfaction) o 30%
Transformacja Architektury Korporacyjnej (Enterprise Architecture Redesign)
Transformacja architektury korporacyjnej dla wiodącej grupy bankowej – obejmująca opracowanie mapy docelowej według standardu TOGAF oraz racjonalizację i optymalizację portfela ponad 30 aplikacji biznesowych (Application Portfolio Rationalization).
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Redukcja złożoności środowiska IT, pełna kontrola kosztów operacyjnych oraz utworzenie fundamentu technologicznego gotowego na AI (AI-Ready Platform).
Projekt i Implementacja Platformy Ubezpieczeniowej Cloud-Native
Projekt korporacyjnej platformy ubezpieczeniowej dla pioniera segmentu InsurTech w oparciu o architekturę modułową i chmurową (.NET, ReactJS, Azure) – umożliwiający akcelerację wskaźnika Time-to-Market dla nowych produktów z zakresu ubezpieczeń zdrowotnych.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Skuteczna ekspansja na 3 nowe segmenty rynkowe oraz skalowanie zasobów inżynieryjnych o 50%
Industrializacja Sprawozdawczości Regulacyjnej (Regulatory Reporting) oraz Automatyzacja Wymiany Danych
Industrializacja łańcucha sprawozdawczości regulacyjnej dla międzynarodowej grupy bankowej na potrzeby banku centralnego oraz organów nadzoru rynkowego: agregacja i kontrola jakości danych (Data Quality Control), automatyzacja generowania raportów oraz cyfryzacja procesów transakcyjnych.
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Gwarancja pełnej zgodności regulacyjnej (Compliance Reliability) oraz cyfryzacja obrotu rynkowego.
Projekt i Rozwój Mobilnej Aplikacji Bankowej
Rozwój natywnej aplikacji mobilnej (iOS/Android) oferującej bezprowizyjne transakcje zagraniczne oraz integrację z usługami Open Banking zgodnymi z dyrektywą PSD2 – obejmującą agregację rachunków wielobankowych (Multi-Bank Aggregation) oraz silne uwierzytelnianie Klienta (SCA/Strong Customer Authentication).
Wygenerowana Wartość Biznesowa
Budowa rynkowego wyróżnika opartego na płynnym doświadczeniu użytkownika
Wartość dodana
Akceleracja Wskaźnika Time-to-Market
Optymalizacja proporcji oraz równowagi operacyjnej między obszarami Run i Build.
Podniesienie standardu Doświadczeń Klientów oraz optymalizacja modułów samoobsługowych
Bezpieczne, zgodne z wymogami regulacyjnymi (Compliance) i optymalne wydajnościowo operacje biznesowe.
Dedykowane Spółki Zależne
Nasze artykuły
Zabezpieczenie Przyszłości Systemów Finansowych: Cybersecurity, AI, Suwerenność Chmurowa (Cloud Sovereignty) oraz Compliance w Sektorze Banking & Insurance
Dynamiczny rozwój sektora finansowego pod znakiem przełomowych zapowiedzi nowej ery odporności cyfrowej (Digital Resilience).